однак, Консалтингові фірми з питань багатства зазвичай мають багато різних клієнтів, тоді як сімейний офіс зосереджується на одному (або кілька, якщо це багатоквартирний офіс).
– Мінуси: Складність в управлінні, потенційні конфлікти в сім'ях, спільні зобов'язання. – Плюси: Консолідація активів, можливі податкові пільги, централізований контроль. – Мінуси: складність структури, потенційні юридичні зобов'язання, можливий брак гнучкості.
Працюють сімейні офіси консультанти з планування багатства в таких сферах, як податкове планування та сімейна освіта. Податкове планування використовує трасти та інші інструменти для захисту активів, забезпечення гнучкості та максимізації суми, яка в кінцевому підсумку надходить членам сім’ї або філантропії.
Традиційне та сучасне використання. Традиційний сімейний офіс є бізнес, яким керує одна родина. Його єдина функція — централізувати управління значним сімейним статком. Як правило, ці організації наймають персонал для управління інвестиціями, податками, філантропічною діяльністю, трастами та юридичними справами.
Як ми обговорювали в попередній публікації Family Office Insight, так зване «Правило сімейних офісів» відповідно до Закону про інвестиційних консультантів 1940 року передбачає звільнення від реєстрації відповідно до Закону про радників для сімейних офісів, які (1) надають інвестиційні консультації лише «сім’ї». клієнти»; (2) повністю належать сімейним клієнтам і …
Багато клієнтів все ще думають про загальну чисту вартість, і це може бути швидким виміром серветки. Зазвичай я раджу клієнтам розглядати традиційний сімейний офіс, лише якщо ваш загальний капітал вище 100 мільйонів доларів мінімум, а більшості знадобиться понад 250 мільйонів доларів.
Як правило, створення SFO має сенс лише для сімей, чиї статки перевищують 100 мільйонів доларів США, оскільки річні витрати складають приблизно від 1% до 3% цієї суми.Багатосімейні офіси (MFO) — це зареєстровані інвестиційні консультанти (RIA), створені для задоволення потреб кількох родин.